Інвестиційна компанія Concorde Capital планує знизити поріг входу в інвестиційні продукти та запустити рішення для роздрібних клієнтів. Серед запланованих інструментів — ОВДП, акції та облігації, ETF-фонди, накопичувальні рахунки й автоматичне управління інвестиційним портфелем.
Про це повідомив керуючий директор інвестиційно-банківського департаменту Concorde Capital Ігор Сотник під час обговорення перспектив фондового ринку України, організованого Київським міжнародним економічним форумом.
Головне коротко
- Concorde Capital планує розширити роздрібний напрям та зробити інвестиційні продукти доступнішими для фізичних осіб.
- На цифровій платформі Statock у третьому кварталі 2026 року заявлений запуск інвестиційного модуля з порогом від 1 тис. грн.
- Серед запланованих інструментів — ОВДП, акції та облігації, ETF-фонди, накопичувальні рахунки й автоматичне реінвестування.
- У четвертому кварталі 2026 року компанія планує запустити брокерські сервіси.
Які інвестиційні продукти планує запустити Concorde Capital
За словами Ігоря Сотника, компанія вже підготувала необхідну інфраструктуру та планує запускати продукти, орієнтовані на роздрібний ринок.
Зокрема, йдеться про:
- облігації внутрішньої державної позики (ОВДП);
- інші інвестиційні продукти для фізичних осіб;
- акції та корпоративні облігації;
- ETF-фонди;
- накопичувальні рахунки;
- автоматичне реінвестування;
- управління інвестиційним портфелем.
Компанія зазначає, що розвиватиме саме роздрібний сегмент та поступово знижуватиме мінімальну суму, необхідну для початку інвестування.
Інвестиції від 1 тис. грн через Statock
Одним із проєктів Concorde Capital є цифрова інвестиційна платформа Statock. Наразі на ній представлені три інвестиційні проєкти, а найнижчий поріг входу становить $9 тис.
Водночас на сайті Statock зазначено плани запустити у третьому кварталі 2026 року окремий інвестиційний модуль із мінімальною сумою інвестиції 1 тис. грн.
Передбачається, що користувачі зможуть інвестувати через платформу в:
- ОВДП;
- акції;
- облігації;
- ETF-фонди.
Також у модулі плануються накопичувальні рахунки, автоматичне реінвестування та управління інвестиційним портфелем.
На платформі планують запустити robo-advisor
Окрім інвестиційних інструментів, Statock заявляє запуск додаткових цифрових функцій.
У третьому кварталі 2026 року планується запуск robo-advisor на базі штучного інтелекту, який має допомагати з підбором інвестиційних інструментів.
Також передбачений PFM — персональний фінансовий менеджер.
У четвертому кварталі 2026 року компанія планує запустити брокерські сервіси.
Зазначені строки є планами компанії, тому фактична дата запуску окремих функцій може змінитися.
Concorde Capital вже інвестує у цифрову інфраструктуру
За словами Ігоря Сотника, компанія починала розвиток цього напряму з інститутів спільного інвестування та інвестувала в інфраструктуру, мобільний застосунок і компанію з управління активами.
Одним із прикладів став проєкт спільних інвестицій Encraft, пов’язаний із розподіленою генерацією та системами зберігання енергії. За даними Concorde Capital, проєкт залучив інвесторів і запустив першу стадію.
Компанія також пов’язує розвиток роздрібних інвестицій із наявністю попиту на інвестиційні продукти на внутрішньому ринку України.
Що відомо про Statock
Statock — цифрова інвестиційна платформа, яку розвиває дочірня IT-компанія Concorde Capital — ТОВ «Конкорд Фінтех» — разом із партнерами.
Її мета — автоматизувати процеси роздрібного інвестиційного бізнесу в Україні та зробити інвестиційні продукти доступнішими для широкого кола клієнтів.
Наразі найнижчий заявлений поріг інвестування на платформі становить $9 тис., однак запланований інвестиційний модуль має знизити його до 1 тис. грн.
Що це означає для ФОП
Безпосередніх змін для оподаткування або ведення обліку ФОП ця новина не встановлює.
Водночас підприємці, які інвестують власні кошти, можуть отримати ще один цифровий канал для доступу до інвестиційних інструментів, якщо заявлені Concorde Capital продукти будуть запущені.
При цьому інвестиції ФОП та особисті інвестиції фізичної особи мають різні юридичні й податкові наслідки. Перед використанням таких інструментів підприємцю варто окремо перевірити умови конкретного продукту, порядок оподаткування доходу та можливість проведення операцій саме через рахунок ФОП.
Які результати декларує Concorde Capital
Concorde Capital працює на українському інвестиційному ринку з 2004 року.
На своєму сайті компанія зазначає, що за понад 20 років роботи:
- забезпечила для клієнтів $4 млрд інвестицій;
- здійснила понад 100 угод;
- має понад 1000 корпоративних клієнтів;
- залучила понад 100 тис. інвесторів до інвестицій у реальний бізнес.
Розвиток роздрібного напряму та зниження мінімальної суми інвестицій є частиною планів Concorde Capital щодо розширення доступу фізичних осіб до фондового ринку України.
