Національний банк України оновив правила проведення виїзних перевірок на платіжному ринку та ринку небанківських фінансових послуг. Відтепер НБУ зможе проводити позапланові виїзні перевірки за зверненням або дорученням державного органу, якщо для цього є передбачені законом підстави.
Нові правила затверджені постановою правління НБУ №96, яка набрала чинності 28 серпня 2026 року.
Головне коротко
- НБУ отримав можливість проводити позапланові виїзні перевірки за зверненням або дорученням державного органу у передбачених законом випадках.
- Ризикова діяльність, яка загрожує інтересам клієнтів або кредиторів, стала окремою підставою для відкликання ліцензії фінансової компанії або ломбарду.
- За окремі порушення фінансовим компаніям може загрожувати штраф від 5 до 500 мінімальних заробітних плат.
- Строк підготовки звіту за результатами інспекційної перевірки збільшили з 30 календарних до 35 робочих днів.
- Головне коротко
- Коли НБУ може провести позапланову перевірку
- Ризикова діяльність може стати підставою для відкликання ліцензії
- За порушення правил факторингу передбачені штрафи
- У звіт перевірки можуть додати нові обставини
- Збільшили строк підготовки звіту
- Як можна оскаржити професійне судження НБУ
- Кого стосуються нові правила
- Коли почали діяти нові правила
Коли НБУ може провести позапланову перевірку
Однією з ключових змін стало розширення підстав для проведення виїзних перевірок.
НБУ зможе проводити позапланову перевірку учасника платіжного ринку або ринку небанківських фінансових послуг за зверненням чи дорученням державного органу, якщо така перевірка відповідає випадкам, передбаченим законодавством.
Тобто державний орган може звернутися до регулятора щодо ситуації, яка потребує перевірки, а НБУ вже діятиме в межах визначених законом повноважень.
Ризикова діяльність може стати підставою для відкликання ліцензії
НБУ також розширив перелік підстав для відкликання ліцензії у фінансової компанії або ломбарду.
До нього додали ризикову діяльність, яка загрожує інтересам клієнтів чи кредиторів.
Таким чином, регулятор отримав додатковий інструмент реагування на діяльність учасників ринку, яка може створювати істотні ризики для клієнтів або кредиторів.
За порушення правил факторингу передбачені штрафи
Окремо НБУ визначив фінансову відповідальність за порушення вимог щодо суміщення діяльності з надання окремих фінансових послуг із факторингом.
Для фінансових компаній штраф становитиме від 5 до 500 мінімальних заробітних плат, визначених станом на 1 січня року, в якому ухвалюється рішення про застосування штрафу.
Розмір санкції залежатиме від конкретного порушення та рішення регулятора.
У звіт перевірки можуть додати нові обставини
Зміни стосуються і процедури оформлення результатів перевірок.
До звіту за результатами перевірки тепер можуть включати обставини, які потенційно є підставою для застосування заходів впливу, навіть якщо їх не зафіксували у довідці про перевірку.
Йдеться про випадки, коли відповідні обставини виявили під час додаткового опрацювання зібраної інформації.
При цьому учасник ринку матиме можливість надати свої пояснення або заперечення та додати документи, які їх підтверджують.
Збільшили строк підготовки звіту
Для інспекційних перевірок на ринку небанківських фінансових послуг змінили строк підготовки звіту.
Раніше на це передбачалося 30 календарних днів. Тепер строк становить 35 робочих днів.
Це дає регулятору більше часу для опрацювання результатів перевірки та підготовки відповідного звіту.
Як можна оскаржити професійне судження НБУ
Оновлені правила також визначають процедуру перегляду професійного судження НБУ під час виїзної перевірки.
Якщо учасник ринку не погоджується з таким судженням, він має 15 робочих днів із дня отримання довідки, щоб подати заяву про його перегляд.
Після цього профільний комітет НБУ має ще 15 робочих днів для ухвалення рішення за такою заявою.
Кого стосуються нові правила
Зміни насамперед стосуються учасників платіжного ринку та ринку небанківських фінансових послуг, які перебувають під наглядом НБУ.
Для звичайного ФОП, який користується послугами банку, платіжної системи чи фінансової компанії, сама постанова не запроваджує нових податків, звітності або процедур, які потрібно виконувати підприємцю.
Водночас зміни посилюють нагляд НБУ за фінансовими та платіжними компаніями, послугами яких користується бізнес.
Коли почали діяти нові правила
Зміни затверджені постановою правління НБУ №96.
Документ набрав чинності 28 серпня 2026 року.
Водночас адміністративні провадження щодо застосування заходів впливу, які були розпочаті до набрання чинності постановою, завершуватимуться вже з урахуванням нових правил.
